بازار تبادل ارزها یا فارکس چیست
فارکس چیست (FOREX)
بازار تبادل ارز خارجی یا فارکس، (FOREX: Foreign exchange market) یک بازار غیر متمرکز دو طرفه، برای تبادل و معامله‌گری ارزهای ملی کشورها است. در این بازار، نرخ تبدیل ارز (Exchange Rate) برای تمامی ارزها تعیین می‌شود. اکنون این بازار با ارزش معاملات 6.4تریلیون‌دلاری روزانه، رکورددار بیشترین ارزش معاملات روزانه را در بین بازارهای مالی مختلف از آن خود کرده است. با در نظر داشتن ارزش معاملات روزانه این بازار و افزایش روزافزون آن می‌توان به نقدشوندگی آن و همچنین توسعه همیشگی این بازار پی برد. با وجود ثبت چنین ارزش معاملاتی اما بازار فارکس یک بازار غیر متمکز (OTC) بوده و هیچ نهاد ناظر و قانون‌گذاری در آن بازار وجود ندارد.
مقدمه‌ای بر ایجاد بازار فارکس (FOREX)
در سال ۱۸۷۵میلادی دولت‌ها تصمیم گرفتند تا پشتوانه ارزهای خود را مقدار مشخصی طلا تعیین کنند که به همین منظور سیستم پایه طلا ایجاد گردید. در کشورهایی که دارای اقتصاد پیشرفته‌تری بودند سیستم استانداردی تهیه گردید که به‌واسطه آن یک ارز را به میزان ثابتی از طلا مبادله می‌کردند. ازاین‌رو برای تعیین ارزش یک ارز لازم بود تا مقداری طلا تهیه شود تا آن مقدار ارز خریداری گرد؛ اما ذخاير طلای کشورها محدود بود. بنابراين پول کاغذي پا به عرصه گذاشت.
عرضه و رونق پول کاغذي تورم و بي‌ثباتي سياسي را به‌دنبال داشت. به همین منظور در جولای سال 1944میلادی پس از پایان جنگ جهاني دوم برای ایجاد یک سیستم جایگزین، حدود ۷۰۰ نماینده در شهر (برتون وودز) گرد هم آمدند و قرارداد برتون وودز ( نظام پايه طلا – ارز) شکل گرفت. در این قرارداد ارزش ارز سایر کشورها نسبت به دلار آمریکا سنجیده می‌شد. ارزش دلار به ازای هر انس طلا ۳۵ دلار تعیین شد و ارز ساير کشورها با نرخ ثابتي نسبت به دلار تعريف شدند؛ اما در سال ۱۹۷۰میلادی میزان ذخایر طلای آمریکا با کاهش شدیدی روبه‌رو شد. در نتیجه آمریکا اعلام کرد که دیگر قادر به ادامه بازار تبادل ارزها یا فارکس چیست اجرای این سیستم نیست و پایان سیستم برتون وودز فرا رسید.
پس از آن، بنابر شرایط خاص جهان قرار بر این شد که ارزها آزادانه در قبال یکدیگر مبادله شوند و قیمت یک ارز به واسطه سیاست دولت‌ها تعیین نشود. به بیان دیگر مقرر شد که قیمت یک ارز باتوجه به عرضه‌وتقاضای موجود در بازار به‌شکل آزادانه تعیین شود. پس از آن، بانکها که به‌لحاظ ماهیت بانکی خود همیشه درگیر جریان ارزهای خارجی بودند، به فکر مدیریت منابع ارزی خود افتادند. به همین جهت جریانی بین بانکی را به وجود آوردند تا به‌وسیلهٔ آن بتوانند ارزهایی که فکر می‌کردند در آینده ارزش بیشتری خواهند داشت را تهیه و آن‌هایی را که فکر می‌کردند ارزش خود را از دست خواهند داد به واسطه این جریان بفروشند. اما به‌دلیل پیروی هر بانک از استراتژی به‌خصوص خود بازاری تحت عنوان "تبادل ارزهای خارجی (FOREX) " ایجاد گردید.
تبادلات ارزی با مفهوم امروزی آن از سال ۱۹۷۱ آغاز به کار کردند. البته در آن زمان معاملات از طریق تلفن یا دورنگار (فکس) به‌صورت محدود انجام می‌گرفت و تنها در اختیار بانک‌های بزرگ و افراد بسیار ثروتمند بازار تبادل ارزها یا فارکس چیست بود.
در ابتدا، تعیین نرخ ارز منصفانه دشوار بود؛ اما پیشرفت تکنولوژی و ارتباطات در نهایت سبب شد که همه چیز آسان‌تر شود. پس از دهه 1990، به لطف کامپیوترها و رشد سریع اینترنت، بانکها شروع به ایجاد سیستم عامل‌های تجاری خود کردند.
کاربرد این سیستم‌ها ارائه زنده قیمت‌ها بود تا مشتریان با دسترسی به آنها امکان انجام معامله را داشته باشند. در همین حال، برخی از ماشین‌آلات بازاریابی هوشمند با استراتژی تجاری مبتنی بر اینترنت برای تریدرهای فردی (trader) معرفی شدند. این موسسات به‌عنوان “کارگزاران خرده فروشی فارکس (Retail Brokers)” شناخته شدند و کار را برای ترید فردی در اندازه و میزان کوچکتر فراهم ساختند. بر خلاف بازار بین بانکی که اندازه تجاری استاندارد یک میلیون واحد است، کارگزاران خرده فروشی به افراد اجازه تجارت را با اندازه 1,000 واحد دادند.
کارگزاران خرده فروشی فارکس (Retail Brokers)
در گذشته، تنها دلالان بزرگ و صندوق‌های سرمايه‌گذاری بودجه کشورها، توانایی معامله در بازار ارزهای خارجی را داشتند. اما به لطف کارگزاران خرده فروش فارکس و اینترننت شرایط تغییر کرد. با سختی موانع ورود، هر کسی تنها می‌توانست با یک کارگزار تماس بگیرد، یک حساب را باز کند، پولی را سپرده و تجارت فارکس را به‌راحتی از خانه‌اش کنترل کند.
کارگزاران این بازار را می‌توان در دو دسته طبقه‌بندی کرد
- سازندگان بازار (Market maker): همان‌طور که از اسمشان مشخص است پیشنهادهای خود را ارائه می‌دهند و قیمت‌ها را نیز خودشان تنظیم میکنند.
- شبکه‌های ارتباطات اکترونیکی: این شبکه‌ها از بهترین پیشنهادها و قیمت‌ها (که از طرف موسسات مختلف بازار بین بانکی به آنها ارائه می‌شود) استفاده میکنند.
سازندگان بازار (Market maker)
سازندگان بازار، پایه‌های اساسی بنگاه ارز خارجی هستند؛ آنها اساسا نقدینگی را با “دوباره بسته‌بندی کردن” قراردادها با سایز بزرگ عمده‌فروشان و تبدیل آن به قراردادها با اندازه‌های کوچکتر، فراهم می‌سازند. بدون آنها، کار برای افراد معمولی سخت می‌شود.
شبکه ارتباطات الکترونیکی
شبکه ارتباطات الکترونیک نامی است که برای سیستم‌عامل‌های معاملاتی ارائه می‌شود. این شبکه بطور خودکار فروشندگان و خریداران را با قیمت معین به هم مرتبط می‌سازد. این قیمت‌های معین از سازندگان مختلف بازار، بانکها و سایر تریدرهایی که از ECN استفاده میکنند، جمع‌آوری می‌شود.بازار تبادل ارزها یا فارکس چیست
هر زمانی که سفارش خاصی برای فروش یا خرید انجام می‌شود، آن را به بهترین قیمت پیشنهادی که در شبکه موجود است مرتبط می‌سازند. باتوجه به توانایی تریدرها برای تنظیم قیمت‌های خودشان، کارگزاران EBC معمولا یک کمیسیون بسیار جزیی برای تجارت انجام شده، درخواست میکنند.
فعالان اصلی بازار فارکس
در بازار فارکس موسسات و معامله‌گران مختلفی فعال هستند که عبارتند از:
- دولت‌ها و بانک‌های مرکزی
- شرکت‌ها و بانک‌های بازرگانی
- صندوق‌های تامین سرمایه
- شرکتهای کارگزاری
- سرمایه‌گذاران
- معامله‌گران خرد فارکس
- سفته‌بازان
جمع‌بندی
در این مطلب به بررسی تاریخچه پول و برخی از مفاهیم پایه بازار فارکس پرداختیم. در ادامه مقالات فارکس فیندو، همراه ما باشید تا با مفاهیم بیشتری از این بازار بزرگ آشنا شویم.
آموزش بازار جهانی ارز فارکس و بیت کوین
در این وبلاگ آموزش های مفیدی در مورد بازار فارکس و تجارت ارز و ارزهای دیجیتال به شما ارائه میکنیم.
بازار تبادل ارزهای خارجی(فارکس) چیست؟
بازار معاملات ارز چگونه فعالیت می کند؟
بازار معاملات ارز این امکان را برای شما فراهم می سازد تا به خرید و فروش ارزها در مقابل هم بپردازید و با توجه به اختلاف نرخ آنها، اقدام به معامله کنید. انجام یک معامله در بازار تبادلات ارزی، کار ساده ای است و روش کار همانند سایر بازارهای دیگر است بنابراین معامله در این بازار برای کسانی که در بازارهای دیگر هم تجربه دارند، امری قابل فهم و مشخص است.
خرید / فروش
اگر بخواهید معامله ای انجام دهید (بدین معنی که مثلا دستوری برای فروش قرار داده و چنانچه نرخ تبادلاتی مورد نظر شما کم شد، سود بگیرید) می بایست مقدار انجام معامله را از منوی کشویی پلت فرم معین کنید ( به عنوان مثال 100.000 یورو- دلار) و سپس با استفاده از موس، بر روی دکمه فروش کلیک کنید: فروش (اگر تمایل به قرار دادن دستور خرید دارید، می بایست عکس این فرایند را انجام دهید). شما با این کار معامله ای را در بازار انجام داده اید و بلافاصله تاییدیه ای را بر روی پلت فرم خود دریافت خواهید کرد. برای بستن معامله، می بایست عکس کاری را که در ابتدا انجام داده اید، عمل کنید. در مثال ارایه شده فوق برای بستن معامله، می بایست 100.000 یورو- دلار خرید کنید.
انواع مختلف دیگری از دستورات برای باز کردن یا بستن معاملات با شرایط خاص وجود دارد که برای مطالعه بیشتر می توانید به راهنمای استفاده از پلات فرم بازار تبادل ارزها یا فارکس چیست معاملاتی پیشرفته مراجعه نمایید.
مقدار معامله را معین کنید
سیستم خرید و فروش چگونه عمل می کند؟
همانند سایر بازارها، برای هر جفت ارزی دو قیمت وجود دارد: قیمت خرید و قیمت فروش. تفاوت میان این دو قیمت، اسپرد (Spread) نامیده می شود. اسپرد بر مبنای پوینت یا پیپ اندازه گیری می شود که مقدار آن کمترین رقم کسر اعشاری در نرخ ارزها است. به عنوان مثال برای یورو - دلار میزان اسپرد برابر با 0.0001 (یا 10 دلار به ازای 100.000 است) و برای زوج ارزی یورو - ین، هر پیپ معادل 0.01 (یا 1000 ین به ازای 100.0000) می باشد.اطلاعات بیشتر در خصوص محاسبه سود و ضرر را در این صفحه بخوانید:سود یا ضرر.
(انتخاب کنید که چه موقع بخرید یا بفروشید)
سیستم استعلام نرخ بازار
ارزش و بهای ارزها به صورت جفت معین می شود، مثلا یورو - دلار یا دلار – ین. به اولین ارز یک جفت ارزی، ارز پایه یا اصلی بازار تبادل ارزها یا فارکس چیست و به دومین، ارز همتا گفته می شود. ارز اصلی، ارزی است که به عنوان "پایه" خرید یا فروش محسوب می شود برای مثال اگر شم یورو - دلار بخرید، در واقع یورو خریداری کرده و دلار را فروخته اید البته هنگامی شما این کار را انجام می دهید که انتظار دارید نرخ یورو در مقابل دلار رشد داشته باشد. این زوج ارزی می تواند به صورت دلار- یورو نیز ارزشیابی شود اما این روش بندرت صورت می پذیرد.
هر معامله ای می بایست دو طرف داشته باشد : خرید و فروش (یا فروش و خرید). این بدان معنا است که اگر 100.000یورو - دلار خریداری شود و این معامله بسته نشود، نمی توان آنها را به زوج ارزی دیگری(مثلا یورو - ین) تبدیل کرد.
همچنین توجه داشته باشید که در انجام معاملات هیچگونه تبادل فیزیکی انجام نمی شود. برای این منظور بانکها و شرکتهای و جود دارند که تخصّص آنها انجام تبادلات ارزی با نرخهای پایین است.
ساعات کار
بازار تبادلات ارز که بر مبنای انجام معاملات لحظه ای است، در مقایسه با سایر بازارهای جهانی منحصر به فرد است. این امر بدین خاطر است که معاملات بصورت 24 ساعته و به مدت 5 روز در طول هفته صورت می پذیر ند. [پلت فرم ایران بورس آنلاین از روز دوشنبه ساعت 00:00 تا روز جمعه ساعت 23:00 به وقت اروپای مرکزی (01:30 دوشنبه تا 0:30 صبح شنبه به ساعت تهران) آماده برای انجام معاملات میباشد ] در این مدت مراکز مالی برای انجام معاملات باز بوده و بانکها و سایر موسّسات، در نقاط مختلف جهان و با اهداف متفاوت به تبادلات ارزی می پردازند. معاملات ارزی، بجز در روزهای پایان هفته، هرگز متوقف نمی شوند. تعطیلات از پیش تعیین شده نیز که پیشاپیش در تقویم ذکر شده است، وجود داشته که برای مثال می توان به تعطیلات کریسمس و یا عید پاک اشاره کرد.
چگونه شروع به انجام معامله کنید؟
*** اگر احساس می کنید که برای انجام معاملات در بازار واقعی، دانش و آمادگی لازم را ندارید و میخواهید با محیط و فضای کار بیشتر آشنا شوید ، می توانید یک حساب آزمایشی بدون پرداخت هزینه و پولی در یکی از کارگزاری ها باز کنید
ضمنا می توانیید این کر را به ما محول کنیید کافیست از طریق ایمیل با ما دز ارتباط باشید و در خواست خود را مطرح کنیید.
لیست کارگزاری ها از قسمت کارگزاری و افتتاح حساب، یا از طریق بنر ها قابل دسترسی است
