تفاوت کارگزاری و صرافی های ارز دیجیتال

بهترین صرافی رمز ارز ایرانی کدام است؟ مقایسه تخصصی زمستان ۱۴۰۰

جدیدترین رتبه‌بندی صرافی‌های رمز ارز ایرانی کوین‌ایران منتشر شد. رتبه‌بندی بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی یک روش‌شناسی خلاقانه برای ارزیابی و رتبه‌بندی کیفی صرافی‌های رمزارزی در ایران است. این پروژه برای نخستین بار در پاییز 1399 منتشر شد. هدف از انجام این رتبه‌بندی افزایش شفافیت و بهبود عملکرد سرویس‌دهنده‌های متمرکز مبادلاتی رمزارزی در ایران بوده است. در اولین نسخه‌ی این رتبه‌بندی چهار صرافی مطرح رمزارزی ایرانی مورد پژوهش قرار گرفتند. صرافی‌های نوبیتکس (Nobitex)، اکسیر (Exir)، والکس (Wallex) و رمزینکس (Ramzinex) رتبه یک تا چهار نخستین رتبه‌بندی بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی را به خود اختصاص دادند.

مقایسه صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران به چه معناست؟

در بهار 1400 نسخه دوم رتبه‌بندی کوین‌ایران منتشر شد. در شماره‌ی دوم، روش‌شناسی پروژه توسعه داده شد و تعداد صرافی‌های مورد مطالعه به 24 صرافی افزایش یافت. در این شماره با ارزیابی بیش از 80 متغیر کمّی و کیفی، یک رتبه‌بندی کیفی جامع برای صرافی‌های رمزارزی در ایران منتشر شد.

اکنون در آخرین روزهای سال 1400 نسخه سوم این گزارش توسط مرکز مطالعات و تحقیقات کوین‌ایران منتشر شده است. معتقد هستیم نتایج این رتبه‌بندی معیار مناسبی برای شناخت صرافی‌های با ریسک کمتر در ایران است. در سومین نسخه این گزارش به بررسی صرافی‌هایی از جمله صرافی اکسیر، نوبیتکس، مزدکس، ارزپایا، سیتکس، بیت پین، فرهاد، رمزینکس، والکس و… پرداخته‌ایم.

شاخص‌های رتبه‌بندی بهترین صرافی‌‌های ارز دیجیتال ایرانی

به طور معمول وقتی یک کاربر می‌خواهد وارد دنیای تبادل رمزارزها شود، نگرانی‌های او می‌تواند شامل موارد زیر باشد:

• آیا می‌توانم به اطلاعات منتشرشده توسط این صرافی اعتماد کنم؟
• آیا امکان دستکاری در بازار صرافی‌ها وجود دارد؟
• آیا دارایی‌های من امن و بیمه شده است؟
• آیا این صرافی API خوبی دارد؟

پس انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال ایرانی نباید تنها مبتنی بر حجم بازار آن باشد، بلکه باید بر اساس کیفیت سرویس‌دهی و شفافیت عرضه اطلاعات در آن صورت گیرد. حجم و نقدینگی می‌توانند به آسانی دستکاری شوند. صرافی با استفاده از مکانیزم‌های تشویقی نظیر رقابت‌های مبادلاتی و اهدای رمزارز به راحتی می‌توانند حجم مبادلات در پلت‌فرم خود را افزایش دهند. پس به منظور انتخاب یک صرافی مناسب باید مجموعه از فاکتورهای متفاوت مد نظر قرار گیرند. به همین خاطر است که رتبه‌بندی ما شش شاخص اصلی و دو شاخص فرعی دارد و سعی می‌کند از زوایای مختلفی سرویس‌های صرافی‌های رمزارزی ایرانی را مورد ارزیابی قرار دهد.

در شکل زیر شاخص‌های اصلی شکل‌دهنده رتبه هر صرافی و میزان تاثیرگذاری هر شاخص را مشاهده می‌کنید:

هر شاخص از زیرشاخص‌های متعددی تشکیل شده است. این رتبه‌بندی با استفاده از نمره تجمیعی هر مجموعه، یک نشان کیفی به هر صرافی رمز ارز اعطا می‌کند و بر اساس آن صرافی‌های ایرانی را به سه گروه صرافی‌های با ریسک کم، صرافی‌های با ریسک متوسط و صرافی‌های با ریسک بالا تقسیم‌بندی می‌کند.

معتقد هستیم مطالعه دقیق گزارش بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی می‌تواند برای شش گروه زیر مفید واقع شود:

• صرافی‌ها می‌توانند با توجه به این گزارش رقابتی سرویس‌های خود را بهبود دهند و از سلایق کاربران و روند‌های بازار مطلع شوند.
• سرمایه‌گذارها می‌توانند با مطالعه این پژوهش ریسک سرمایه‌گذاری در هر صرافی را مورد توجه قرار دهند.
• سرمایه‌گذارها که می‌خواهند یک صرافی رمزارزی ایجاد کنند و نیاز به مشاوره دارند.
• سرویس‌دهنده‌ها به صرافی‌ها مانند بیمه‌ها، شرکت‌های حقوقی و شرکت‌های مادر سرویس‌دهنده که می‌خواهند درک بهتری از وضعیت صرافی‌های رمزارزی داشته باشند.
• قانون‌گذاران و دولتی‌ها که می‌خواهند برای این حوزه جدید قانون وضع کنند یا از وضعیت کیفی این صرافی‌ها آگاهی بهتری پیدا کنند.
• کاربران و مبادله‌کنندگان که هدف اولیه و نهایی این پژوهش بوده‌اند و می‌توانند با مراجعه به این رتبه‌بندی از کیفیت صرافی مورد علاقه خود آگاه شوند و مکان مناسب برای سرمایه‌های خود را شناسایی کنند.

لطفا توجه داشته باشید که این رتبه‌بندی نشان‌دهنده برتری همیشگی و ذاتی یک صرافی بر سایر صرافی‌ها نیست. همچنین معرفی‌کننده محل مناسب برای سرمایه‌گذاری و مبادلات کاربران نیست. هدف این پژوهش افزایش شفافیت و بهبود عملکرد صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی است. در پایان با تشکر از تمامی افرادی که ما را در انجام این پژوهش یاری نموده‌اند، خواهشمندیم نظرات، پیشنهادها و انتقادهای خود را برای ما ارسال کنید. تیم تحقیقاتی کوین‌ایران معتقد است انتقادهای خیرخواهانه شما کاربران عزیز چراغ راه ما برای پژوهش‌های بعدی و توسعه‌های آتی است. برای دانلود گزارش کامل نسخه‌ی زمستان رتبه‌بندی صرافی‌های رمزارزی کوین ایران از لینک زیر استفاده کنید.

جدول ده صرافی برتر ارز دیجیتال ایرانی را در زیر مشاهده می‌کنید. برای مشاهدهٔ جدول کامل رتبه‌بندی ۲۴ صرافی‌ ارز دیجیتال ایرانی فایل زیر را دانلود کنید!

برای دانلود گزارش کامل رتبه‌بندی بهترین صرافی ارز تفاوت کارگزاری و صرافی های ارز دیجیتال دیجیتال ایرانی کلیک کنید!

مقایسه ۵ صرافی ارز دیجیتال برتر در ایران

استقبال از ارزهای دیجیتال به‌شدت افزایش یافته و پتانسیل آن‌ها برای سودآوری، باعث شده تا بسیاری از کاربران ایرانی نیز وارد بازار ارزهای دیجیتال شوند. اگر شما هم قصد خرید و فروش رمزارزها را دارید و نمی‌خواهید از سود این بازار عقب بمانید، ابتدا باید در یک صرافی ارز دیجیتال ثبت‌ نام کنید. در ایران، تعداد این صرافی‌ها روبه افزایش است.

اما در این مطلب، تنها پنج صرافی برتر ارز دیجیتال در ایران را معرفی می‌کنیم تا با خیال آسوده بتوانید سرمایه خود را در یک صرافی مطمئن قرار دهید.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

صرافی‌های ارز دیجیتال، پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین هستند که به افراد امکان می‌دهند تا تعداد بالایی ارز دیجیتال مختلف را با یکدیگر مبادله کنند. در این پلتفرم‌ها، امکان مبادله ارزهای دیجیتال با ارزهای فیات (دلار، یورو، ریال و . ) نیز وجود دارد.

اگر به فکر سرمایه‌گذاری و معامله ارزهای دیجیتال و کسب سود از این طریق هستید، می‌توانید این دارایی‌های دیجیتال را در یک صرافی خریداری کنید یا تفاوت کارگزاری و صرافی های ارز دیجیتال آن‌ها را با یکدیگر مبادله کنید. برای مثال، در یک صرافی می‌توانید اتریوم را با پرداخت ریالی خریداری کنید یا ممکن است تصمیم بگیرید برای خرید اتریوم، بخشی از بیت کوین خود را که قبلا خریده‌اید، پرداخت کنید.

بر اساس توضیحاتی که ارائه شد، صرافی‌ها به دو روش به معامله‌گران (تریدرها) امکان می‌دهند که تراکنش‌های خود را انجام دهند:

۱-تبدیل پول فیات مثل دلار و ریال به ارز دیجیتال

۲-تبدیل رمز ارز به رمز ارز

در این مطلب، قصد داریم شما را با برترین صرافی‌های ارز دیجیتال در تفاوت کارگزاری و صرافی های ارز دیجیتال ایران آشنا کنیم، اما پیش از هر چیز، بهتر است با انواع صرافی‌های رمز ارز آشنا شوید.

انواع صرافی ‌های ارز تفاوت کارگزاری و صرافی های ارز دیجیتال دیجیتال

صرافی‌ متمرکز (CEX) چیست؟

این نوع از صرافی رمز ارز توسط یک شرکت یا تیم مرکزی کنترل می‌شود و به کاربرانش امکان می‌دهد که به هر دو روش تبدیل پول فیات به رمز ارز و رمز ارز به رمز ارز، معاملات خود را انجام دهند.

-حجم معاملات آن نسبت به صرافی‌های غیر متمرکز بیشتر است.

-نقدینگی بالاتری دارد.

-امکان تبدیل مستقیم پول فیات مثل ریال تفاوت کارگزاری و صرافی های ارز دیجیتال به رمز ارزها وجود دارد.

- توان عملیاتی بالاتری نسبت به صرافی غیرمتمرکز دارد.

-ریسک حملات اینترنتی در آن‌ بالا است.

-در کنترل یک سازمان مرکزی است.

صرافی‌ غیرمتمرکز (DEX) چیست؟

صرافی غیر متمرکز که از آن با اختصار DEX هم یاد می‌شود، یک راه‌حل برای صرافی‌های سنتی متمرکز است. این نوع از صرافی ارز دیجیتال به یک شرکت یا سازمان مرکزی برای کنترل دارایی دیجیتال مشتریان وابسته نیست. در عوض، معاملات یا تراکنش‌ها توسط یک فرایند اتوماتیک اجرا می‌شوند که تحت کنترل مرکزی قرار ندارند. این نوع از معاملات به صورت مستقیم و همتا به همتا انجام می‌شوند و خبری از واسطه‌ها نیست.

صرافی‌های غیر متمرکز با استفاده از تکنولوژی بلاک چین (زنجیره‌ای از بلاک‌های حاوی داده‌های تراکنش‌ها) با این هدف ساخته شده‌اند تا یک روش امن را برای تفاوت کارگزاری و صرافی های ارز دیجیتال انتقال و مبادله رمز ارزها بدون هیچ کنترل مرکزی ارائه دهند. اساسا، این پلتفرم‌ها به‌عنوان سرویسی عمل می‌کنند که می‌تواند سفارشات مشتریان را به یکدیگر وصل کنند و آن‌ها را قادر می‌سازند توکن‌های خود را با یکدیگر مبادله کنند.

-امنیت بالایی در برابر حملات اینترنتی دارند.

-به دلیل سیستم غیر متمرکز جهانی، دولت‌ نمی‌تواند آن را تعطیل کند.

-تحت نظارت و کنترل هیچ شرکتی نیستند.

-حجم معاملاتی کمتری نسبت به صرافی‌های متمرکز ارائه می‌دهند.

- نقدینگی در آن‌ها پایین‌تر است.

-معامله در آن‌ها فقط به روش تبدیل رمز ارز به رمز ارز ممکن است.

-عملکرد محدودی دارند.

معرفی بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی

پیش از معرفی صرافی‌های رمز ارز ایرانی، به این نکته توجه کنید که اگر به فکر استفاده از پلتفرم‌های خارجی هستید، این موضوع را در نظر داشته باشید که به دلیل وجود تحریم‌ها، ممکن است دارایی‌های دیجیتال کاربران ایرانی در این پلتفرم‌ها، مسدود شود.

حالا، زمان آن رسیده تا محبوب‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران را بررسی کنیم.

در جدول زیر، پنج صرافی برتر ارز دیجیتال در ایران را معرفی و جنبه‌های مهم آن‌ها را برای کاربران بررسی کرده‌ایم.

صرافی (Exchange) و بروکر(Broker)

صرافی و بروکر تفاوت هایی دارد که موجب تمایز کلی این دو با یکدیگر می شود، در واقع برای معامله و خرید و فروش ارز دیجیتال میتوان از بروکر یا صرافی به عنوان روش هایی برای معامله استفاده کرد.

در همین ابتدا باید بدانید که کارگزاری یا بروکر کاملا با صرافی متفاوت هست.

شما در صرافی می توانید یک ارز بخرید یا ارز خود را به ارز دیگری تبدیل کنید، اما این موضوع در کارگذاری یا بروکر متفاوت است.

اما توجه داشته باشید که همانند صرافی‌ها، در بروکرهای بین‌المللی هم خطر بلوکه شدن دارایی‌ها برای کاربران ایرانی وجود دارد.

در ادامه به تعریف این دو مفهوم می‌پردازیم .

بروکر یا کارگذار (Broker)

بروکر یا کارگزار (Broker) شبیه به یک بازار معاملاتی است که توسط شخص یا شرکتی اداره میشود و به عنوان یک واسط بین خریدار و فروشنده عمل می کند. بروکر به غیر از بازار اقتصادی در بازارهای املاک و مستغلات، بازار کالا، بازار هنر و… نیز فعالیت دارد.

از بروکر، در دنیای اقتصاد به عنوان یک نهاد غیر بانکی یاد می شود که باید نرخ دارایی های موجود در بازار را به کاربران و مشتریانش اعلان دهد. کارگذاران، اوردرهای ( سفارش های معاملاتی ) مشتریان خود را دریافت می کنند و تفاوت کارگزاری و صرافی های ارز دیجیتال از طریق سرمایه سپرده مشتری اقدام به انجام سفارش کاربر (خرید وفروش) می کنند و خود کارگذاران از طریق کمیسیون انجام سفارشات مشتری، درآمد کسب می کنند.

هر بروکر، نرم افزار یا بستری مخصوص به خودش را دارد که از طریق آن می توان از قیمت‌ها مطلع شد و از همین طریق می توان دستورات خرید و فروش را به بروکر فرستاد.

برخلاف صرافی ها که به صورت متمرکز عمل میکنند، در یک بروکر به وسیله یک شبکه معاملاتی خرید و فروش ها صورت می گیرد و این شبکه با عنوان بازار فرابورس یا بازار خارج از بورس (OTC : Over Th Counter market) شناخته می شود.

صرافی یا اکسچنج (Exchange)

صرافی در واقع محلی برای داد و ستد انواع پول است.

طرز کار صرافی‌های ارز دیجیتال نیز مانند بازار بورس اوراق بهادار می باشد، در آن خریداران و فروشندگان بر اساس قیمت لحظه‌ای ارز دیجیتال معاملات خود را انجام می‌دهند.

نکته قابل توجه درباره ارز دیجیتال این است که؛ قیمت ارز های دیجیتال بر اساس تعداد تقاضا خرید و فروش به دست می آید، به این معنی که اگر تقاضا برای خرید ارزی زیاد باشد قیمت آن ارز نیز رشد میکند و اگر تقاضا برای خرید ارزی کم باشد قیمت آن ارز نیز کم می شود.

در صرافی‌ها ارز فیات را به ارز دیجیتال تبدیل می کنند و برعکس، یا فقط ارزهای دیجیتال مختلف را با هم مبادله می‌کنند. صرافی ها از طریق درصد کارمزد هر تراکنش درآمد خود را تامین می کند.

نحوه افتتاح حساب و احراز هویت در صرافی و بروکر صرافی

ساخت یک حساب کاربری در یک صرافی مانند دیگر ثبت نام های اینترنتی بسیار ساده و ‌آسان صورت میگیرد. برای ثبت نام تنها به ایمیل یا شماره تلفن و ساخت یک رمز برای حساب خود نیاز دارید، سپس باید ایمیل یا شماره همراه وارد شده به وسیله یک کد امنیتی تائید شود.

صرافی

بعد از ثبت نام برای اینکه بتوانید از حساب خود برداشت کنید یا در آن سپرده قرار دهید باید حساب کاربری شما احراز هویت شود.

برای انجام عمل احراز هویت باید یک عکس از خودتان در حالی که کارت شناسایی در دست دارید ، در قسمت احراز هویت صرافی مورد نظر آپلود کنید. تائید احراز هویت شما توسط صرافی ممکن است طی چند ساعت تا چند روز طول بکشد.(به شرایط صرافی بستگی دارد)

برخی صرافی ها نیاز به احراز هویت ندارند.

توجه کنید که حتما درعکسی که از کارت بانکی خواهید گرفت باید قسمت cvv2 و تاریخ انقصا پوشانده شود چرا که با استفاده از آنها ممکن است حساب بانکی شما مورد سو قصد افراد سود جو قرار گیرد.

بروکر

ساخت حساب کاربری در یک بروکر همانند ثبت نام در صرافی بسیار ساده است. برای احراز هویت در بروکر باید مدارکی اسکن شده که هویت شما را تائید میکند ارائه دهید. اصولا کارت شناسایی و یک قبض خدماتی که آدرس شما را تائید میکند برای انجام احراز هویت کافیست.

البته این روند در بروکر های مختلف متفاوت است، شاید برخی بروکر ها از شما مدارک بیشتری درخواست کنند. فرآیند و پروسه‌ی احراز هویت بسیار سریع‌تر از صرافی صورت می‌گیرد و در عرض ۳۰ دقیقه تکمیل می‌شود.

بعد از تائید حساب شما ، به راحتی می‌توانید سپرده‌گذاری کنید و خرید و فروش را شروع کنید. در بعضی بروکرها نیاز به احرازهویت نیست.